Financial Services Management

Beroepen

• Beleggingsadviseur
  Adviseert particulieren en instellingen over beleggingsmogelijkheden. Voorbeelden van werkzaamheden: gaat na wat cliënten willen bereiken en hoe ze er financieel voor staan, geeft commerciële en economische adviezen en volgt de ontwikkelingen op financiële markten, het verloop van de wereldhandel en de politieke en economische situatie in binnen- en buitenland.

• Beleggingsanalist
  Adviseert banken of beleggingsinstellingen over geschikte beleggingen. Doet daarvoor onderzoek naar beleggingsmogelijkheden om geld te verdienen. Voorbeelden van werkzaamheden: verzamelt gegevens (bijvoorbeeld rentestanden, wisselkoersen en verkoopcijfers) uit bijvoorbeeld kranten, statistieken en jaarverslagen, bewerkt en vergelijkt gegevens en schrijft rapporten.

• Controller
  Geeft leiding aan een financiële of bedrijfseconomische afdeling, die het financiële reilen en zeilen van een bedrijf controleert en stuurt. Geeft de directie financieel-economische adviezen. Voorbeelden van werkzaamheden: toetst investeringsplannen op haalbaarheid, overlegt met de directie, volgt ontwikkelingen op het vakgebied, stelt balansen, winst-en-verliesrekeningen, begrotingen, jaarrekeningen en meerjarenplanningen op en analyseert die door met de computer statistieken te maken, schrijft en presenteert rapporten.

• Kredietbeoordelaar
  Onderzoekt bij een bank of kredietaanvragen van bedrijven aan de voorschriften en richtlijnen van de bank voldoen. Adviseert banken of zij al dan niet kredieten moeten verstrekken. Voorbeelden van werkzaamheden: verzamelt gegevens over de kredietaanvrager (bijvoorbeeld financiële cijfers en investeringsplannen), wint informatie in bij andere afdelingen of instellingen (bijvoorbeeld de Kamer van Koophandel) en geeft aan welke afspraken een bank met de kredietaanvrager moet maken.

• Financieel adviseur
  Adviseert particulieren bij het afsluiten van allerlei soorten financieringen (bijvoorbeeld leningen, spaarvormen, verzekeringen en hypotheken) en verkoopt deze. Analyseert de financiële situatie van klanten. Voorbeelden van werkzaamheden: interesseert particulieren voor financieringen, acquireert nieuwe klanten en maakt afspraken, neemt klantgegevens op, vult formulieren in, stelt offertes op en bespreekt deze.

• Filiaalmanager postkantoor
  Leidt een postkantoor. Is verantwoordelijk voor de verkoop van financiële en communicatieve diensten en diverse producten. Voorbeelden van werkzaamheden: instrueert en begeleidt uitvoerend personeel, adviseert klanten, bewaakt de voortgang van de werkzaamheden, organiseert en structureert verkoopactiviteiten, draagt zorg voor de naleving van regelgeving en richtlijnen en lost klachten en problemen op.

• Kantoordirecteur bankbedrijf
  Geeft leiding aan het personeel van een bankfiliaal en voert beleid. Is verantwoordelijk voor de marktbewerking en afzet van zakelijke en particuliere bankdiensten in het marktgebied. Voorbeelden van werkzaamheden: instrueert, begeleidt en beoordeelt het personeel, voert beleid, stelt een accountplan op, acquireert nieuwe (zakelijke en particuliere) klanten en houdt de directie op de hoogte van de (financiële) resultaten van het bankfiliaal.

• Observer beurshandel
  Houdt toezicht op de beeldschermhandel op de effectenbeurs. Voorbeelden van werkzaamheden: ziet toe op de financiële transacties op de effectenbeurs, houdt met computersystemen in de gaten of de handelsreglementen worden nageleefd en de koers- en omzetwijzigingen geen onregelmatigheden vertonen, rapporteert over onregelmatigheden en treft eventueel maatregelen (bijvoorbeeld de handel stilleggen).

• Effectenhandelaar
  Verzorgt voor eigen rekening of in opdracht van klanten de aankoop of verkoop van effecten (opties, aandelen en futures). De beurshandel is volledig geautomatiseerd en verloopt via computers. Voorbeelden van werkzaamheden: probeert effecten tegen een lage koers aan te kopen en tegen een hogere koers te verkopen en daardoor winst te behalen, maakt technische analyses van en technische rapportages over beurskoersen, houdt koersinformatie en halfjaarcijfers en winstwaarschuwingen van bedrijven bij en volgt financieel-economische ontwikkelingen.